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CSI Canadian Securities Course AFP-Exam-1

AFP-Exam-1

考試編碼: AFP-Exam-1

考試名稱: Applied Financial Planning Certification Exam 1 (AFP)

檢查更新時間: 2026-09-17

問題數量: 120 題

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CSI AFP-Exam-1 考試大綱主題:

章節目標
主題 1: 稅務概念- 稅務高效投資策略
- 個人所得稅原則
主題 2: 退休規劃- 退休儲蓄工具與規劃原則
主題 3: 保險與風險管理- 財務規劃中的風險緩解策略
- 人壽與健康保險基礎
主題 4: 投資規劃- 投資產品與風險報酬特徵
- 資產配置與投資組合基礎
主題 5: 財務規劃基礎- 財務顧問中的倫理與專業標準
- 財務規劃流程與客戶關係管理

最新的 Canadian Securities Course AFP-Exam-1 免費考試真題:

問題 #1
Kendrick, age 55, owns a successful small business, ZXC Inc., valued at $800,000. Kendrick has extensive savings outside of the business and would like to pass the company onto his son at some point in the future.
Kendrick expects the business to increase in value $25,000 per year. If Kendrick decides to use an estate freeze to reduce the amount of taxes he will be required to pay, his financial planner should recommend that he implement the estate freeze at which point in relation to gifting the business to his son?

A. One month prior to gifting the company.
B. To take effect at the time of his passing.
C. Immediately.
D. At the same time as gifting the company.


問題 #2
Two shareholders sign a buy-sell agreement requiring the surviving shareholder to purchase the deceased shareholder's shares at fair market value. What planning tool most directly funds the death-triggered purchase obligation?

A. A personal line of credit in the surviving shareholder's name only.
B. Travel accident insurance.
C. Corporate-owned or cross-owned life insurance.
D. A shareholder RRSP.


問題 #3
Which asset is most likely to flow through a deceased person's estate rather than pass automatically outside the estate?

A. Life insurance with a named beneficiary.
B. RRSP with a named spouse as beneficiary.
C. Asset owned as tenants in common.
D. Asset held as joint tenants with right of survivorship.


問題 #4
Jaycee has created an investment portfolio for his client, Adam, which is designed to achieve his long-term objectives and is consistent with his risk tolerance and constraints. It also has to be reassessed periodically to ensure that the long-term benchmark mix continues to reflect Adam's circumstances. Which asset allocation strategy is Jaycee utilizing?

A. Tactical.
B. Strategic.
C. Integrated.
D. Active.


問題 #5
A client realizes a $16,000 capital loss on one non-registered investment and a $28,000 capital gain on another non-registered investment in the same year. How should the loss be treated?

A. It is applied against capital gains to reduce the net capital gain.
B. It is ignored because losses have no tax value.
C. It is deducted directly against employment income.
D. It becomes a refundable tax credit.


問題與答案:

問題 #1
答案: C
問題 #2
答案: C
問題 #3
答案: C
問題 #4
答案: B
問題 #5
答案: A

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CSC2 - Canadian Securities Course Exam2
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AFP-Exam-1 - Applied Financial Planning Certification Exam 1 (AFP)
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139.227.220.*

開始我很擔心,從TestPDF購買的考題是不是真正的考試,事實證明我的選擇是正確的,我通過了我的AFP-Exam-1考試,謝謝你們!

119.103.88.*

仍然有效的考古題,今天通過AFP-Exam-1考試,多虧了使用TestPDF CSI的AFP-Exam-1考試題庫資料,讓我的考試變的很輕松!

178.253.207.*

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