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ACAMS CAMS Certification CAMS7

CAMS7

考試編碼: CAMS7

考試名稱: Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition)

檢查更新時間: 2026-10-10

問題數量: 447 題

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ACAMS CAMS7 考試大綱主題:

章節權重目標
主題 1: 金融犯罪之風險與手法認識26%- 洗錢流程與常用手法
  • 1. 處置階段、層次化階段、整合階段
  • 2. 各金融領域與行業的洗錢手法
- 資助恐怖主義與擴散性融資
  • 1. 與洗錢的區別
  • 2. 資金來源與運作機制
- 制裁制度與合規風險
  • 1. 風險辨識與緩解措施
  • 2. 聯合國、歐盟、OFAC 規範架構
- 金融犯罪之風險與影響
  • 1. 對機構、個人、經濟及社會的衝擊
主題 2: 全球反金融犯罪架構、治理與法規24%- 區域及各國相關法規
  • 1. 歐盟反洗錢指令
  • 2. 美國愛國者法案及域外適用法規
- 治理架構、責任歸屬與職業倫理
  • 1. 董事會、高階管理層與合規部門之職責
  • 2. 倫理責任與專業標準
- 國際標準與主管機關
  • 1. 巴塞爾委員會、沃爾夫斯堡集團、聯合國公約
  • 2. FATF 四十項建議
主題 3: 反金融犯罪合規制度之建置與管理28%- 查核、測試與持續改善
- 監控作業、申報機制與資料留存
  • 1. 交易監控與警示案件處理
  • 2. 法定資料保存規定
  • 3. 可疑交易申報(SAR/STR)
- 制度架構與政策規範
  • 1. 風險評估與風險導向原則
  • 2. 政策、作業程序與控制措施之設計
- 教育訓練、觀念建立與內部溝通
- 客戶盡職調查與認識客戶
  • 1. 基本盡職調查、強化盡職調查、實質受益人辨識
  • 2. 政治公眾人物及高風險客戶管理
主題 4: 相關工具、技術與調查實務22%- 調查流程與證據處理
  • 1. 與主管機關之合作及資訊共享
  • 2. 案件管理與升級通報機制
- 矯正措施與後續應對
  • 1. 改善行動與主管機關溝通協調
- 技術與系統應用
  • 1. 監控系統、篩選工具、數據分析技術
  • 2. 加密資產與虛擬資產合規管理

最新的 CAMS Certification CAMS7 免費考試真題:

問題 #1
When selecting an anti-financial crime (AFC) tool for an organization, the most important factor to consider is whether the tool:

A. integrates seamlessly with existing systems and processes.
B. meets budget and cost requirements.
C. automates all regulatory reporting requirements.
D. replaces manual compliance training for employees.


問題 #2
The United Nations Security Council's sanctions are intended to be:

A. Punitive to influence foreign governments to change their behavior
B. Indefinite to produce economic benefit for a group of states
C. Designed to maintain and restore international peace and security
D. Encompassing and broad, including the use of force if necessary


問題 #3
Business entities established in offshore financial centers (OFCs) pose unique risks for money laundering because they often:

A. have limited organizational disclosure and recordkeeping requirements for establishing these business entities.
B. have informal business arrangements between persons or entities.
C. are located in geographies that are not accountable to US laws.
D. include trusts, investment funds, and insurance companies.


問題 #4
Which payment type presents the highest financial crime risk?

A. A check returning a mortgage overpayment made in error
B. A payment made to a mixer platform
C. A regular standing order to a high-interest savings account
D. A bill payment made to a friend after splitting a dinner bill


問題 #5
Which of the following describes a role of the Financial Action Task Force (FATF)?

A. Regulation of financial markets through directives and executive orders
B. Oversight of the Financial Intelligence Units in FATF Member countries
C. Enhancement of international cooperation to foster anti-money laundering efforts via recommendations and guidance
D. Providing a unique platform for information exchange regarding anti-money laundering efforts


問題與答案:

問題 #1
答案: A
問題 #2
答案: C
問題 #3
答案: A
問題 #4
答案: B
問題 #5
答案: C

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CAMS-KR - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)
CAMS-FCI - Advanced CAMS-Financial Crimes Investigations
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